遵循“了解你的客户”原则2025年8月4日此前，中邦百姓银行揭橥“中邦百姓银行闭于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐慌融资料理手腕》的告诉（银发〔2025〕124号）”。

　　个中提到，从业机构发展百姓币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金贸易的，应该遵照《手腕》规章实行反洗钱负担。客户单笔或者日累计金额百姓币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金贸易，从业机构应该刻苦尽责，遵照“清晰你的客户”规定，遵照客户特性和贸易行为的本质、洗钱危害情形，发展客户尽职考察。

　　客户单笔或者日累计金额百姓币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金贸易的，从业机构应该遵循规章正在贸易爆发之日起5个办事日内向中邦反洗钱监测阐述中央提交大额贸易申报。《手腕》自2025年8月1日起推广。